




1、要保持或者增加账户的活跃度,资金活动包括账户结余数一定要大于银行要求的结余数。
2、要出示并且保留公司的商业证明材料。
3、不要和政治不稳定区域或者正在受经济制裁的国家发生商业往来。
4、及时注销不使用或者长时间不用的公司银行户口,防止因为欠费被银行强制关闭,以此导致公司董事个人信用受损。
5、重新注册一家全新的中国香港公司,并且其预约重新开户。
6、选择其他的中国香港银行来办理开户业务。
三、如何提高中国香港银行开户的成功率
1、准确选择需要的银行开户
(1) 本地账户
在公司注册地银行开户中国香港本地银行(以中国香港公司为例),中国香港汇丰银行、中国香港渣打、中国香港恒生、中国香港中银。
本地账户是指在公司注册地的银行开立的公司账户,例如:中国香港公司在中国香港银行开立的账户,或者国内公司在国内银行开的公司账户。
(2) 离岸账户
在公司注册地之外的银行所开的账户。(以大陆银行为例),平安银行、上海浦东发展银行、中国交通银行、中国招商银行。
离岸账户是指在公司注册地以外的银行开立的公司账户,列如:中国香港公司在中国或美国的银行开立的公司账户,或者英国公司在中国香港银行开立的公司账户。
2、认真准备银行KYC尽职调查所需的资料
以中国香港汇丰银行为例,中国香港汇丰银行KYC尽职调查所需的资料一般包括:
1. 公司注册证明更新文件;
2. 公司或者关联公司的业务证明文件,不限于购销合同、购销发票、报关单、提单等;
3. 公司或者关联公司的银行流水;
4. 较新的股权架构图,包括持股10%以上较终受益人证件;
5. 较新年度的审计报告或者财务报表(如有);
6. 账户用途、中国香港开户的理由、财富或收入的初次及持续来源;
7. 预计账户活动,例如交易金额及次数;
8. 开户资金来源、使用的服务类型等多个方面;
9. 董事股东个人背景:就职公司的劳动合约,个人薪资的银行流水、名片、参加过的活动记录,对接的业务证明(如合同)等。
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