中国香港银行账户不想被限制？四步教你如何维护银行账户

近期，有客户反应中国香港银行账户受到限制，被要求配合银行提交文件进行尽职调查，这也让客户担心中国香港账户是否会被关闭？关闭了收款怎么办？银行账户维护该从何下手？
中国香港银行尽职调查尽职调查，即KYC（即know-your-customer），是2018年7月底中国香港注册处，对中国香港持牌秘书代理注册的中国香港公司要求的较新管理条例。主要为了维护中国香港公司的正常运作和中国香港公司账户的正常使用。
中国香港银行展开尽职调查，是为了监管账户，以达到配合监管部门打击洗黑钱等违法犯罪活动的目的。
被通知完成尽职调查的客户，需提供业务文件包括：公司的基本信息和税务信息、公司资料认证、审计报告等。
如若逾期未完成尽职调查，中国香港公司银行账户将面临被关闭及产生巨额罚款的风险，并且需要接受中国香港**的调查，将影响公司的正常运营。
一般而言，中国香港银行账户的尽职调查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被调查的情况（业务调查）。值得注意的是，业务调查不同于年度清查，是需要您提供对账户部分进出账的说明、相应凭证和较新会计报表。
其实，只要我们积极配合银行的调查工作，提交规范、正式的业务文件，并不需要太担心账户会被无故冻结。那么日常该如何维护中国香港银行账户？
中国香港银行账户易被锁，细心维护很重要！国家是鼓励正常的贸易和交易的，中国香港银行账户管控越来越严格，CRS金融账户信息交换，主要是为了防止资本外流和洗钱，因此，细心维护中国香港银行账户很重要！
不做僵尸户
及时回复银行调查信
不与敏感或高危地区交易
公司按时做账审计及报税


中国香港公司需向中国香港**及中国香港本地银行证明公司业务的合法性，即需提交中国香港公司审计报告（审计报告由第三方中国香港执业持牌会计师，对该中国香港公司账目进行“核数”，因此具有很强的公信力）。
百利来小提示：中国香港公司审计报告作为合法经营证明文件，重要性日益凸显，只要有银行开户，就必须进行审计，如果收到下发的税表则必须申报，否则有可能直接导致中国香港银行账户被冻结，严重者公司将被强制注销，董事将被列入出入境黑名单 。
中国香港银行账户被关闭的原因众多，更多还在于合规风控方面。尤其对于中小企业而言，此类企业存在款项小额且多笔的属性，这一属性也给银行的反洗钱带来了巨大的审查压力，至使风险因素剧增。

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