收中国香港银行尽职调查该怎么处理？，需要了解的注意事项有那些

银行调查信包含的内容

1.公司资料调查



银行需要了解公司是否还在运作，公司的董事有无发生变更，提供近一年的商业登记证，审计资料，有时会要求提供核实正本，需要中国香港会计师签字。



这种属于常规调查，一般针对注册**过1年的公司。注意开通有账户的，按照中国香港税法正规申报，避免账户出现麻烦。



2.贸易背景调查



较近碰到比较多的就是贸易背景调查，银行会从交易记录里面抽出几笔交易出来，让您解释和这笔往来之间的关系，相关的单据。所以平时相关单据一定要保存好。



调查信的处理方式

通常商业调查信件分为三部分，您只需要按照信上规定的流程来处理即可。



1.商业资料填写登记



商业资料登记表格主要填写公司的基本信息和税务信息，主要是银行需要备份该公司基本资料、主营业务以及营业收入等、是否涉及到与敏感国家交易、是否涉及炒买外汇、是否涉及洗黑钱、是否涉及偷税漏税等问题。



2.公司资料认证



填写调查表格后，还有一份公司资料认证要求，需要做一份会计师证明信在限期内递交到银行。



3.递交审计报告



审计报告，也是银行对于公司是否正常做税务申报的调查，因为CRS影响，相关的税务机关会要求像银行这样的金融机构提交账户信息给税务机关，税务机关再通过CRS系统进行税务信息的互换。


需要注意的是，如您有收到这样的银行调查信件，请不要忽视，要及时根据银行要求进行处理，若未及时处理，会影响到中国香港账户使用及公司运营。



现在中国香港银行开户越来越谨慎、开户越来越难的情况下。如条件允许，建议您多开一个中国香港账户作为备用账户，以免账户被冻结收不了款导致影响到正常的贸易生意往来。



但较主要的还是开户成功后的维护工作，要怀着一颗且用且珍惜的心维护银行账户！


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